Деяким українцям обмежать банківські платежі: кого це стосується
У Верховній Раді пропонують створити Реєстр осіб, платіжні операції яких будуть посилено контролювати. Тих, кого внесуть до цього списку, банки зможуть обмежувати у кількості рахунків і розмірі переказів, пише Судово-юридична газета.
Чому в Україні хочуть створити Реєстр «дропів»
- В Україні стає більше випадків, коли люди передають свої банківські картки або реквізити третім особам.
- Такі карти використовують у схемах з азартними іграми, нелегальними переказами і продажем підакцизних товарів.
- Щоб протидіяти такому «дропінгу», у Верховній Раді зареєстрували законопроєкт №14161 від 27.10.2025.
Як працюватиме Реєстр «дропів»
Підписуйтеся на наші соцмережі
- Реєстр буде вести Національний банк України.
- Туди вноситимуть людей, у чиїх платежах помітять підозрілі дії або передачу картки комусь іншому.
Людина може опинитися в реєстрі, якщо:
- вона передала свою картку або доступ до рахунку третій особі;
- її рахунок використовують не за призначенням;
- магазин або сервіс приймає оплату з порушеннями.
Чи будуть банки перевіряти клієнтів частіше
Фінансові установи будуть перевіряти, чи є людина в реєстрі:
- перед відкриттям банківського рахунку;
- при вході в застосунок з нового телефону;
- при підозрі на шахрайські перекази.
Які обмеження діятимуть для людей з Реєстру «дропів»
Якщо людину внесуть у реєстр, банк може:
- встановити ліміти на суми і кількість переказів;
- обмежити кількість карток і рахунків;
- відмовити у відкритті нової картки або гаманця.
Для підприємців, які потраплять у реєстр, обмежать обсяги оплат карткою.
Для більшості людей нічого не зміниться. Обмеження застосовуватимуть лише до тих, кого підозрюють у передачі своїх платіжних даних або участі в сумнівних фінансових операціях.
Раніше SPEKA писала, що НБУ планує посилити перевірки ФОПів. Це повʼязано з тим, що в Україні побільшало шахрайських схем із бізнесом.
0
Підписуйтеся на наші соцмережі
Спільнота
Пиши на SPEKA!
Будь в курсі зі SPEKA!
Раз на тиждень ми будемо відправляти вам найцікавіші редакційні матеріали.
