Нацбанк уточнив, як виставлятимуться ліміти на перекази грошей в Україні

З 1 червня 2025 року в Україні почали працювати нові ліміти на перекази грошей з картки на картку. Нацбанк на запит Speka розповів, як обиратимуть рівні ризиків і дозволену суму переказів для людей. 

Нині найбільшою сумою для переказів грошей є сума у розмірі 100 тис. грн для клієнтів “низького” та “середнього” рівнів ризику. Для клієнтів “високого” рівня цей ліміт становить 50 тис. грн. 

Як встановлюють рівні ризику для клієнтів банків на переказ грошей 

Конкретний банк сам обирає рівень ризику користувача, а отже і ліміт на переказ грошей з картки на картку. Все це відбувається в межах Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”. 

Підписуйтеся на наші соцмережі

Національний банк України нагадує, що “високий” рівень ризику виставляється клієнтам, які проводять багато фінансових операцій без жодних ділових відносин. Тобто по суті, це ті клієнти, які постійно отримують гроші собі на карту, не маючи підтвердження доходу. 

Крім того, банк може виставити “високий” або навіть “неприйнятно високий” рівень ризику ділових відносин і у інших випадках, згідно з внутрішніми документами з питань ПВК/ФТ. 

Для встановлення середнього і низького ризику банки також проводять аналіз інформації про користувача, зокрема платіжну інформацію, історію переказів та дані про джерела доходів. 

Крім того, звертають увагу на географію транзакцій, час та обсяги. Дивляться і на середню кількість переказів, зокрема реагують на збільшення потоків грошей. 

Середній та низький рівні мають клієнти, чиї операції банк не вважає підозрілими. Наприклад, перекази на невеликі суми, від перевірених контрагентів, та регулярні операції з позитивною історією.

Детальні алгоритми про визначення ризиків на перекази грошей мають банки у своїх внутрішніх документах. 

Рівень ризику може переглядатися на регулярній основі, з урахуванням зміни фінансової поведінки та отримання нової інформації.