Фінмоніторинг у 2026 став жорсткішим: що змінилось для бухгалтерів, ріелторів і податкових консультантів
Мінфін роз’яснює вимоги фінансового моніторингу для рієлторів, бухгалтерів і податкових консультантів. У відомстві пояснюють, що фокус саме на цих ринках не випадковий.
Рієлтори, бухгалтери та податкові консультанти часто першими помічають ризикові сигнали — незрозуміле походження коштів, нетипову поведінку клієнтів або суперечності в документах. Саме тому їхня участь у системі фінмоніторингу є критично важливою для запобігання відмиванню коштів.
Що зміниться для бухгалтерів, ріелторів і податкових консультантів
Підписуйтеся на наші соцмережі
Мінфін підкреслює: нові підходи не передбачають надмірного контролю чи ускладнення роботи. Основні вимоги залишаються базовими:
- стати на облік у Держфінмоніторингу;
- застосовувати принцип «знай свого клієнта» (KYC) із ризик-орієнтованим підходом;
- повідомляти лише про підозрілі операції у визначених законом випадках.
У міністерстві зазначають, що впровадження змін відбувалося поетапно: спочатку визначили правила, дали час на адаптацію, запустили електронні сервіси, а вже потім почали комунікацію щодо оновлення процедур.
Такий підхід, за словами представників Мінфіну, має на меті не покарання, а створення зрозумілих умов для роботи бізнесу.