Податкова може перевірити навіть звичайні перекази на картку: що змінилося у 2026 році
В Україні у 2026 році посилився фінансовий моніторинг, і тепер навіть звичайні перекази з картки на картку можуть стати підставою для перевірки з боку податкової. Про це повідомляє MC.today із посиланням на пояснення юристів.
Чому перекази стали під контролем
Банки почали ретельніше аналізувати фінансові операції клієнтів у межах боротьби з:
- відмиванням коштів;
- фінансуванням тероризму;
- ухиленням від сплати податків.
Якщо регулятор помічає підозрілі транзакції — наприклад, регулярні надходження коштів або значні суми — інформацію можуть передати до податкової.
Підписуйтеся на наші соцмережі
Що відбувається після цього
Після сигналу від регулятора Державна податкова служба України може:
- надіслати запит із вимогою пояснити походження коштів;
- вимагати банківські виписки;
- у разі відсутності пояснень — призначити перевірку.
У найгіршому випадку податківці можуть нарахувати податок на всю суму надходжень — 23% (18% ПДФО + 5% військовий збір), навіть без детального розбору кожного платежу.
Які перекази не оподатковуються
Не всі надходження вважаються доходом. Податок не застосовується до:
- подарунків від близьких родичів;
- повернення боргів;
- переказів між власними рахунками.
Однак у разі перевірки саме отримувач має довести, що ці кошти не є доходом.
Як уникнути проблем
Юристи радять:
- чітко вказувати призначення платежів;
- зберігати документи щодо позик або інших фінансових операцій;
- офіційно оформити діяльність (наприклад, як ФОП), якщо ви регулярно отримуєте оплату за послуги.
Висновок
Посилення фінмоніторингу означає, що навіть звичайні перекази можуть привернути увагу податкової. Тому ключове правило — прозорість фінансів і готовність підтвердити походження коштів у разі перевірки.
0
Підписуйтеся на наші соцмережі
Спільнота
Пиши на SPEKA!
Будь в курсі зі SPEKA!
Раз на тиждень ми будемо відправляти вам найцікавіші редакційні матеріали.
