Нові ліміти на перекази для ФОПів: у банках пояснили, кого вони стосуватимуться
Оновлений Меморандум про прозорість функціонування ринку платіжних послуг не запроваджує автоматичних обмежень для всіх фізичних осіб-підприємців. Його мета — уніфікувати підходи банків до оцінки ризикових операцій та посилити боротьбу зі схемами використання рахунків для транзиту коштів, шахрайства й тіньових операцій.
Про це в подкасті Finance.ua заявив віцепрезидент Асоціації українських банків та голова правління ГЛОБУС Банку Сергій Мамедов.
За його словами, нові правила не повинні створити проблем для підприємців, які ведуть прозору діяльність, сплачують податки та можуть підтвердити економічний зміст своїх операцій.
Які ФОПи можуть потрапити під посилену увагу
Підписуйтеся на наші соцмережі
За словами банкіра, банки приділятимуть більше уваги:
- новоствореним ФОПам;
- підприємцям, які тривалий час не здійснювали діяльності, а потім відновили її;
- юридичним особам з ознаками компаній-оболонок.
Водночас сам факт відкриття нового ФОПа не означає, що клієнт автоматично вважатиметься ризиковим.
Які ліміти передбачає меморандум
Відповідно до оновленого меморандуму, для новостворених та неактивних ФОПів із підвищеним рівнем ризику можуть діяти поетапні обмеження на перекази в межах України.
Орієнтовно з 14 серпня 2026 року передбачаються такі ліміти:
- до 600 тис. грн на місяць — для ФОПів першої групи;
- до 3 млн грн на місяць — для ФОПів другої та третьої груп.
Орієнтовно з 14 листопада 2026 року вони можуть бути знижені до:
- 400 тис. грн — для першої групи;
- 1 млн грн — для другої та третьої груп.
Мамедов наголосив, що ці обмеження не мають застосовуватися до підприємців, які ведуть прозорий бізнес і можуть пояснити походження коштів та характер операцій.
Він також підкреслив, що фінансовий моніторинг не означає автоматичного блокування рахунку через великі платежі. Найчастіше питання виникають тоді, коли операції не відповідають профілю клієнта або банк не має достатньої інформації про їхній економічний зміст.
Банкір рекомендує підприємцям використовувати рахунок ФОПа виключно для господарської діяльності, зберігати договори, акти, рахунки та інші підтвердні документи, а у разі збільшення оборотів — заздалегідь повідомляти про це банк і надавати необхідні пояснення.
Окремо в подкасті Мамедов прокоментував можливе продовження у 2027 році підвищеної ставки податку на прибуток банків у 50%. На його думку, вилучення близько 20 млрд грн із банківської системи може скоротити потенціал кредитування економіки на 200-300 млрд грн, що негативно позначиться на фінансуванні бізнесу та відновленні країни.
Раніше SPEKA розповідала, що мобілізовані ФОПи звільнені від звітності та сплати податків, але зобов'язані стежити за тим, скільки заробляє їхній бізнес
0
Підписуйтеся на наші соцмережі
Спільнота
Пиши на SPEKA!
Будь в курсі зі SPEKA!
Раз на тиждень ми будемо відправляти вам найцікавіші редакційні матеріали.
