У Раді готують фінансову реформу для всіх українців: що буде з картками, IBAN і переказами

Верховна Рада вже у травні може ухвалити законопроєкт №14327-д, який відкриє Україні шлях до приєднання до SEPA — єдиної європейської зони платежів у євро. Документ має наблизити українське фінансове законодавство до стандартів ЄС та змінити правила фінансового моніторингу.

Про це в подкасті Finance.ua заявив голова правління ГЛОБУС БАНК та віцепрезидент Асоціації українських банків Сергій Мамедов. За його словами, приєднання до SEPA дозволить українцям здійснювати перекази у євро швидше та дешевше, а бізнесу — спростить фінансові операції з партнерами в ЄС.

Підписуйтеся на наші соцмережі

Однією з найбільш дискусійних норм законопроєкту стало створення єдиного реєстру банківських рахунків та індивідуальних сейфів. Водночас у банку наголошують: реєстр не міститиме інформації про залишки коштів чи рух грошей.

Також законопроєкт передбачає створення реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів і подібних структур. Це має зробити структури власності компаній прозорішими та посилити контроль за ризиковими фінансовими операціями.

Окремий блок документа стосується захисту викривачів у сфері фінансового моніторингу. Йдеться про людей, які повідомлятимуть про можливе відмивання коштів, приховування реальних власників бізнесу чи інші фінансові порушення. Законопроєкт передбачає для них анонімність, захист від тиску та безоплатну правову допомогу.

За словами Мамедова, фінансовий моніторинг в Україні вже працює, однак надалі банки перейдуть до більш технологічної та ризик-орієнтованої моделі аналізу операцій.

У банку вважають, що ухвалення законопроєкту №14327-д стане одним із ключових кроків фінансової інтеграції України до ЄС та необхідною умовою для майбутнього приєднання до SEPA.