«Там працює велика злочинна група». Гетманцев звинувачує Мінцифри, PlayCity та НБУ у покриванні мільярдних схем

У кулуарах фінансової системи України розгортається серйозне протистояння. Поки бюджет воєнного часу гостро потребує коштів на фінансування армії, мільярдні потоки продовжують вимиватися через «сірий» тютюновий ринок, контрабанду гаджетів та тіньові онлайн-казино.

Що відбувається із запуском системи онлайн-моніторингу грального бізнесу, чому навколо обшуків БЕБ виникають дискусії та коли в Україні можуть запровадити європейське регулювання криптовалют за директивою MiCA?

Про це у другій, фінальній частині ексклюзивного інтерв'ю SPEKA розповів голова фінансового комітету Верховної Ради Данило Гетманцев.

Першу частину великого інтерв'ю про «польську модель» для ФОПів, податок на OLX та нові правила фінмоніторингу читайте за цим посиланням. 

Регулювання крипторинку

Ми активно над цим працюємо. Я обіцяв, що закон буде у квітні, зараз травень – ми трохи затягнули процес. Дискусія виникла навколо розподілу повноважень регуляторів.

Проте ми вже знайшли розв'язання: регулюванням ринку здебільшого займатиметься Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР), яка має нового керівника. Це повністю відповідає європейській директиві MiCA та західній практиці. Розраховую, що скоро законопроєкт уже буде в залі.

Щодо податків – ми пропонуємо абсолютно справедливу модель. Оподатковуватися буде не оборот, а виключно прибуток. Тобто чиста різниця між доходами та витратами на придбання криптоактиву. Ставка буде звичайною, такий самий порядок, як і для цінних паперів. Крім того, передбачимо перехідний період терміном на один рік, аби люди могли безболісно задекларувати ті криптоактиви, які вони вже мали до ухвалення закону.

Підписуйтеся на наші соцмережі

Ми маємо всі можливості стати потужним криптохабом. Навіть за умов, що криптовалюта у нас досі не легалізована, Україна демонструє унікальні показники. Ми є одним із найактивніших ринків криптоактивів у Європі.

За обсягами транзакцій Україна посідає четверте місце в Європі (після РФ, Великої Британії та Німеччини). А за індексом загальної криптоадаптації з поправкою на населення та за використанням централізованих сервісів – ми взагалі на першому місці.

Тіньова економіка та гральний бізнес

Якщо ми говоримо про «скрутки», то мова йде про адміністрування ПДВ. І тут я скажу відверто: протягом 2025-2026 років вживається абсолютно недостатньо заходів для покращення адміністрування цього податку.

Ми бачимо хронічне недовиконання плану з ПДВ, яке збільшується місяць до місяця. Минулого року податкова служба вперше з 2022 року недовиконала загальний план надходжень. Це дуже поганий показник, який нас серйозно турбує.

Якісно працюючі інститути досягаються двома шляхами: жорстким антикором та діджиталізацією. Що таке антикор? Антикор – це коли керівник відповідає своєю посадою за підлеглого. Якщо твої підлеглі крадуть, а ти цього «не бачиш» – державі байдуже, чи ти «в темі», «в долі» чи ти просто некомпетентний. Ти маєш піти геть разом із тією людиною, яку зловили на гарячому. Тільки так можна організувати якісну та ефективну роботу.

Друге – діджиталізація, максимальне усунення людини від прийняття рішень, хоча на 100% прибрати дискрецію податкових органів неможливо. Це як м'яз, який треба тренувати щодня, інакше він атрофується. Ну і, врешті-решт, на митницю призначили нову людину. До конкурсу було багато питань, епопея тривала довго, але хай уже буде хто є, будемо допомагати і дивитися на результати.

Прорив буде за однієї умови – коли Бюро економічної безпеки (БЕБ) припинить брати участь у цих схемах та імітувати роботу. Тут справа не в податковій, від неї це не залежить.

У них зараз стиль а-ля Михайло Федоров: красива презентація, виступ, освітлена сцена, а в реальності – пшик і нуль результату. Вони плодять карколомні ідеї про те, що з бізнесом треба «домовлятися» про суму сплати податків, коли їх упіймали на ухиленні.

Приклад роботи: БЕБ приходить з обшуком в мережу «Ябко», про який компанія знала за 19 днів до його початку. Обшук завершується, а наступного дня мої помічники йдуть в магазин на Хрещатику, і їм спокійно продають нелегальний iPhone за готівку, якого по документах взагалі не існує. Це повна безпорадність. У мене немає інформації, і я не буду заявляти, що вище керівництво БЕБ бере за це гроші. Але для держави не важливо, чи керівник неспроможний, чи він «у темі». Результат один – його потрібно звільняти.

Довідково: Під час написання цього інтерв'ю «Ябко» і «Маркетопт» заявили про трансформацію бізнесу після уваги БЕБ.

Безумовно, там є і конфлікт інтересів, і лобізм. PlayCity та Мінцифри заблокували запуск Державної системи онлайн-моніторингу і зараз лише імітують цей процес. Вони успішно захищають інтереси гравців ринку – тобто «ігровиків», а не споживачів чи держави, дозволяючи їм не сплачувати податки в бюджет та вигравати суди проти податкової.

Крім того, існує величезний чорний ринок сайтів. Замість того, щоб блокувати нелегальні онлайн-казино за дві години після відкриття, PlayCity блокує їх через півтора місяця.

Додайте сюди вже згаданий «Сенс Банк», який обслуговує цю схему. Причому НБУ негласно заборонив іншим банкам займатися міскодингом та обслуговуванням ігорки, фактично змусивши всі гральні установи піти в один конкретний банк – «Сенс».

Частка нелегального грального сектору в Україні сьогодні становить близько 50%. Це велика організована злочинна група в особі керівництва PlayCity та Мінцифри, яка має бути щонайменше звільнена, а три відкриті за моїми заявами кримінальні справи – розслідувані.

Раніше у своїй колонці на SPEKA Данило Гетманцев розповів, що буде з доходами з маркетплейсів і платформ.