Як податкова дізнається про незадекларовані доходи: основні джерела інформації
Державна податкова служба може отримувати інформацію про доходи українців не лише з банківських операцій і державних реєстрів, а й від поштових фінансових операторів, ОСББ та іноземних фінансових установ. Про це йдеться в дописі телеграм-каналу UAtaxesYou.
Банківські перекази та фінмоніторинг
Банки є одним із каналів, через які податківці можуть отримувати інформацію про фінансові операції. Це може відбуватися через:
Підписуйтеся на наші соцмережі
- повідомлення фінансового моніторингу,
- під час податкових перевірок,
- за рішенням суду про розкриття банківської таємниці.
Систематичні карткові перекази без зрозумілого призначення можуть привернути увагу банку. У такому разі він може запросити пояснення та документи про походження коштів, а за певних обставин — обмежити операції з рахунком.
Післяплата через Нову пошту та NovaPay
Ще одним каналом джерело називає поштових операторів і фінансові сервіси, зокрема NovaPay. Під час виплат післяплати формуються документи з даними про операції та їхніх учасників.
Систематичне надсилання товарів через інстаграм або OLX із регулярним отриманням оплати може зацікавити податкову, якщо людина не зареєстрована як підприємець. У таких випадках податківці можуть вимагати пояснити походження доходів.
Оренда житла, майнові реєстри та митниця
Інформація про неофіційну оренду житла часто надходить до податкової після скарг сусідів або звернень ОСББ і керуючих компаній. Водночас вони стверджують, що автоматичної бази всіх договорів оренди між фізичними особами немає.
Також податківці можуть зіставляти офіційні доходи людини з відомостями про її майно. Наприклад, придбання кількох квартир або дорогих автомобілів за відсутності задекларованих доходів може стати приводом для додаткової уваги.
Серед інших можливих джерел інформації автори називають митні дані про переміщення товарів і готівки через кордон. Привернути увагу податкової можуть і публічні заяви підприємців про значні обороти бізнесу, якщо вони суттєво відрізняються від задекларованих показників.