Binance оштрафували в Австралії на $6,9 млн: клієнти самі здавали тести за себе
Федеральний суд Австралії зобов'язав підрозділ Binance сплатити 10 млн австралійських доларів (близько $6,9 млн) за неправильну класифікацію сотень клієнтів, яка відкрила їм доступ до ризикованих криптодеривативів без належного захисту. Binance Australia визнала порушення ще в угоді з регулятором, повідомляє Reuters.
524 клієнти, $8,7 млн збитків і тест без правильних відповідей
Між липнем 2022 і квітнем 2023 року Binance Australia Derivatives неправильно класифікувала 524 роздрібних інвесторів як «оптових клієнтів» — категорію, яка за австралійським законодавством вважається досвідченою і не потребує стандартних споживчих захисних механізмів.
Підписуйтеся на наші соцмережі
У підсумку ці клієнти отримали доступ до «високоризикових» криптодеривативів, зазнали 8,7 млн AUD торгових збитків і сплатили 3,9 млн AUD комісій.
Глибину проблеми можна зрозуміти по яскравій деталі: клієнти могли перездавати тест на кваліфікацію необмежену кількість разів до отримання потрібного балу. Ба більше, в судових матеріалах є задокументований випадок, коли людина отримала статус «публічного органу влади» просто тому, що сама себе так назвала, тобто після самосертифікації – і ніхто це не перевіряв.
Binanсe пояснює, регулятор не погоджується
Binanсe Australia офіційно коментує, мовляв, «проблема була самостійно виявлена, повідомлена ASIC і повністю усунена у 2023 році».
Проте Австралійська комісія з цінних паперів і інвестицій (ASIC) подала позов наприкінці 2024-го, і суд визнав порушення. Штраф у $6,9 млн додається до 13,1 млн AUD компенсацій, які Binance Australia вже виплатила постраждалим клієнтам у 2023 році. Сумарні виплати перевищили 23 млн AUD.
Binance під тиском регуляторів: від США до Австралії
Для Binance це не перший великий регуляторний удар. У 2023 році засновник і тодішній CEO компанії Чанпен Чжао (CZ) визнав провину у порушенні закону про банківську таємницю перед американськими прокурорами і погодився покинути посаду. Компанія сплатила штраф $4,3 млрд і підсилила комплаєнс до 650 спеціалістів.
Після того, як Binance підтримав криптокомпанію синів президента Трампа у 2025 році, тиск на Binance з боку американських регуляторів помітно послабився, а CZ вийшов з в’язниці. Але інші юрисдикції, включно з Австралією, продовжують діяти незалежно.
Австралія загалом посилює цифрове регулювання. Speka писала, як після заборони соцмереж для дітей до 16 років платформи видалили майже 5 млн акаунтів неповнолітніх. Тепер черга криптосектора — і Binance стала першим великим прецедентом у цьому регіоні. Для CZ та Binance, чия рання американська історія добре задокументована, ця справа — ще одне нагадування, що регуляторний тиск нікуди не зник.